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财务顾问Gregory Forster被ASIC禁止从业5年

2019-04-17 19:33:32

澳大利亚证券投资委员会(ASIC)已禁止格里高利•福斯特(Gregory Forster)在5年内提供金融服务,此前一项调查显示,Forster向客户提供了不恰当的建议,而且未能为客户的最佳利益采取行动。

  中金网汇信APP讯 : 澳大利亚证券投资委员会(ASIC)已禁止格里高利•福斯特(Gregory Forster)在5年内提供金融服务,此前一项调查显示,Forster向客户提供了不恰当的建议,而且未能为客户的最佳利益采取行动。

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  此前Forster担任澳大利亚金融服务(AFS)牌照持牌公司Breakaway Finance Group和Millenium 3的授权代表,ASIC调查了在此期间Forster向客户提供的建议。

  调查发现,Forster在提供建议时没有考虑客户的实际情况。他向客户推荐了新的养老金和保险产品,而没有考虑他们现有的产品和服务。

  在许多情况下,Forster推荐保费昂贵的保险。虽然保费是由客户的退休金支付的,但有时明显高于客户的可承担范围,这可能会侵蚀客户的退休金余额。

  Forster还大大低估了实施他的建议的成本,尤其是运营一个自我管理型养老基金(SMSF)的成本。ASIC发现,运行SMSF的实际成本明显高于向客户披露的成本。

  在其他一些案件中,ASIC还发现Forster没有遵守规定,他没有披露具体的费用,而是用百分比来描述费用。

  禁止Forster从业是ASIC努力提高整个金融服务业标准的一部分。ASIC希望财务顾问充分了解客户的个人情况,并在提供个人建议时考虑这些情况。当顾问建议客户购买金融产品时,必须充分披露相关成本,以便客户能够做出明智的决定。

  法律上,顾问有义务优先考虑客户的利益,并在提供个人建议时遵守客户最佳利益义务。ASIC将继续在顾问不遵守法律的情况下采取行动。

  本文翻译由外汇天眼提供,原文来自:https://asic.gov.au/

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